Businessplan & Konzepte für Finanzdienstleister und Investmentfirmen

Regulatorische Anforderungen an Finanzdienstleister

Die Fi­nanz­bran­che ist eine der am stärksten re­gu­lier­ten Branchen in Deutsch­land. Der Business­plan muss zeigen, dass der Gründer die re­gu­la­to­ri­schen An­for­de­run­gen versteht und erfüllen kann.

BaFin-Erlaubnis. Vermögens­verwaltung, An­la­ge­be­ra­tung, Fi­nanz­port­fo­lio­ver­wal­tung — viele Fi­nanz­dienst­leis­tun­gen erfordern eine BaFin-Erlaubnis nach KWG oder WpIG. Der Antrag ist aufwendig und erfordert einen de­tail­lier­ten Ge­schäfts­plan.

Ei­gen­ka­pi­tal­an­for­de­run­gen. Die BaFin verlangt je nach Er­laub­nis­um­fang un­ter­schied­li­che Min­dest­ka­pi­tal­aus­stat­tun­gen nach WpIG/IFR: 75.000 € für Klasse 3 (An­la­ge­be­ra­tung/-ver­mitt­lung), 150.000 € für Klasse 2 (Standard-Vermögens­verwaltung), 750.000 € für Klasse 1 (mit Ei­gen­han­del).

Compliance & Geld­wä­sche­prä­ven­ti­on. KYC-Prozesse (Know Your Customer), Geld­wä­sche­prä­ven­ti­ons­maß­nah­men, Mel­de­pflich­ten — der Business­plan muss das Compliance-Framework dar­stel­len.

Ver­gü­tungs­sys­te­me. Seit MiFID II gelten strenge Regeln für Ver­gü­tungs­mo­del­le. Pro­vi­si­ons­ba­sier­te vs. ho­no­rar­ba­sier­te Modelle — der Business­plan muss die Ver­gü­tungs­struk­tur trans­pa­rent dar­stel­len.

Businessplan für die Finanzbranche — Was Investoren und BaFin sehen wollen

Geschäfts­modell und Er­laub­nis­um­fang. Welche Fi­nanz­dienst­leis­tun­gen sollen erbracht werden? Welche BaFin-Erlaubnis wird benötigt? Die Klarheit über den re­gu­la­to­ri­schen Rahmen ist Grund­vor­aus­set­zung.

Ziel­grup­pe und Markt­po­si­tio­nie­rung. HNWI (High Net Worth In­di­vi­du­als), in­sti­tu­tio­nel­le Inves­toren, mit­tel­stän­di­sche Un­ter­neh­men oder Retail-Kunden? Die Ziel­grup­pe bestimmt Ver­triebs­mo­dell, Kos­ten­struk­tur und re­gu­la­to­ri­sche An­for­de­run­gen.

Assets under Manage­ment (AuM). Für Ver­mö­gens­ver­wal­ter und Fonds­ge­sell­schaf­ten: Wie ent­wi­ckeln sich die ver­wal­te­ten Vermögen? Die AuM-Prognose ist die zentrale Um­satz­kenn­zahl.

Ri­si­ko­ma­nage­ment. Markt­ri­si­ko, Kre­dit­ri­si­ko, ope­ra­tio­nel­les Risiko, Re­pu­ta­ti­ons­ri­si­ko — der Business­plan muss ein profes­sionelles Ri­si­ko­ma­nage­ment-Framework dar­stel­len.

Tech­no­lo­gie-Stack. Portfolio-Manage­ment-Systeme, Reporting-Tools, Compliance-Software — die IT-In­fra­struk­tur ist ein we­sent­li­cher In­ves­ti­ti­ons­block.

Finanzdienstleister-Businessplan erstellen lassen

Fi­nanz­dienst­leis­ter benötigen formal-konforme Unter­lagen mit BaFin- und Aufsichts-Sen­si­bi­li­tät. PITCH & PAPER struk­tu­riert in vier Phasen:

Phase 01 — Ein­ord­nung. Welche Auf­sichts­re­geln gelten — § 34d/34f GewO, KWG, WpHG, MaRisk je nach Ge­schäfts­feld? Welche Dokumente sind Pflicht, welche un­ter­stüt­zen?

Phase 02 — Ar­chi­tek­tur. Struk­tu­rie­rung nach Aufsichts-Logik (Risiko-Profil, Geschäfts­modell, An­le­ger­schutz, Ver­mö­gens­schä­den-Haft­pflicht).

Phase 03 — Aus­ar­bei­tung. In­halt­li­che Er­stel­lung mit klarer Trennung zwischen kom­mu­ni­ka­ti­vem Material (für Anleger) und re­gu­la­to­ri­scher Do­ku­men­ta­ti­on (für BaFin/IHK).

Phase 04 — Übergabe. Ver­zah­nung mit dem Compliance-Officer oder Anwalt des Mandanten für die recht­li­che Abnahme. PITCH & PAPER ersetzt keine BaFin-konforme Beratung.

Die kos­ten­lo­se Erst­ein­schät­zung ordnet ein, welche Do­ku­men­ten-Stack für Ihr konkretes Ge­schäfts­feld sinnvoll ist.