Businessplan & Konzepte für Finanzdienstleister und Investmentfirmen
Die Finanzbranche ist reguliert, reputationsgetrieben und kapitalintensiv. Ob Vermögensverwaltung, Finanzberatung, Private-Equity-Fonds oder FinTech-Startup — PITCH & PAPER erstellt Unterlagen, die regulatorische Anforderungen (BaFin, KWG, WpHG) kennen und Investoren sowie Aufsichtsbehörden überzeugen.
Finanzdienstleistung — Unsere Erfahrung
Leistungen für Finanzdienstleistung
Regulatorische Anforderungen an Finanzdienstleister
Die Finanzbranche ist eine der am stärksten regulierten Branchen in Deutschland. Der Businessplan muss zeigen, dass der Gründer die regulatorischen Anforderungen versteht und erfüllen kann.
BaFin-Erlaubnis. Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Finanzportfolioverwaltung — viele Finanzdienstleistungen erfordern eine BaFin-Erlaubnis nach KWG oder WpIG. Der Antrag ist aufwendig und erfordert einen detaillierten Geschäftsplan.
Eigenkapitalanforderungen. Die BaFin verlangt je nach Erlaubnisumfang unterschiedliche Mindestkapitalausstattungen: von 75.000 Euro für Anlageberater bis zu mehreren Millionen für Kreditinstitute.
Compliance & Geldwäscheprävention. KYC-Prozesse (Know Your Customer), Geldwäschepräventionsmaßnahmen, Meldepflichten — der Businessplan muss das Compliance-Framework darstellen.
Vergütungssysteme. Seit MiFID II gelten strenge Regeln für Vergütungsmodelle. Provisionsbasierte vs. honorarbasierte Modelle — der Businessplan muss die Vergütungsstruktur transparent darstellen.
Businessplan für die Finanzbranche — Was Investoren und BaFin sehen wollen
Geschäftsmodell und Erlaubnisumfang. Welche Finanzdienstleistungen sollen erbracht werden? Welche BaFin-Erlaubnis wird benötigt? Die Klarheit über den regulatorischen Rahmen ist Grundvoraussetzung.
Zielgruppe und Marktpositionierung. HNWI (High Net Worth Individuals), institutionelle Investoren, mittelständische Unternehmen oder Retail-Kunden? Die Zielgruppe bestimmt Vertriebsmodell, Kostenstruktur und regulatorische Anforderungen.
Assets under Management (AuM). Für Vermögensverwalter und Fondsgesellschaften: Wie entwickeln sich die verwalteten Vermögen? Die AuM-Prognose ist die zentrale Umsatzkennzahl.
Risikomanagement. Marktrisiko, Kreditrisiko, operationelles Risiko, Reputationsrisiko — der Businessplan muss ein professionelles Risikomanagement-Framework darstellen.
Technologie-Stack. Portfolio-Management-Systeme, Reporting-Tools, Compliance-Software — die IT-Infrastruktur ist ein wesentlicher Investitionsblock.
Finanzdienstleister-Businessplan erstellen lassen
PITCH & PAPER kennt die regulatorischen und wirtschaftlichen Anforderungen der Finanzbranche. Ob BaFin-Antrag, Fondsstrukturierung oder FinTech-Finanzierungsrunde — wir erstellen Unterlagen, die die Sprache der Branche sprechen und regulatorische Prüfungen bestehen.
Häufige Fragen — Finanzdienstleistung
Brauche ich eine BaFin-Erlaubnis?
Für die meisten Finanzdienstleistungen ja. Die Art der Erlaubnis hängt vom Geschäftsmodell ab. Der Businessplan muss den regulatorischen Rahmen korrekt einordnen.
Wie viel Eigenkapital brauche ich?
Je nach Erlaubnisumfang: 75.000 Euro für Anlageberater, 750.000 Euro für Vermögensverwalter, deutlich mehr für Kreditinstitute. Der Finanzplan muss die Kapitalausstattung darstellen.
Was kostet ein Businessplan für einen Finanzdienstleister?
Aufgrund der regulatorischen Komplexität liegen die Kosten über dem Durchschnitt. PITCH & PAPER erstellt individuelle Angebote nach Ersteinschätzung.
Kennt PITCH & PAPER die BaFin-Anforderungen?
PITCH & PAPER erstellt regelmäßig Unterlagen für Finanzdienstleister und kennt die regulatorischen Anforderungen. Für die juristische Prüfung empfehlen wir ergänzend einen spezialisierten Anwalt.
Relevante Unterlagen für Finanzdienstleistung
Wenn der Anlass real ist, sollte die Unterlage es auch sein.
Beschreiben Sie kurz den Anlass und Ihre Branche. Danach ist klar, welche Unterlage sinnvoll ist.